2017-12-11 00:00:00 來源： 點(diǎn)擊：3261 喜歡：0
12月8日，銀監(jiān)會(huì)公布，由于內(nèi)外勾結(jié)、違規(guī)擔(dān)保等問題，對(duì)廣發(fā)銀行總行、惠州分行及其他分支機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為作出行政處罰，決定警告及罰沒合計(jì)7.22億元，這是銀監(jiān)會(huì)成立以來對(duì)單家銀行罰款金額最高的案例。其中，沒收違法所得17553.79萬元，并處以3倍罰款52661.37萬元，其他違規(guī)罰款2000萬元。
12月1日銀監(jiān)會(huì)審慎規(guī)制局局長(zhǎng)肖遠(yuǎn)企在“銀監(jiān)會(huì)近期重點(diǎn)工作通報(bào)會(huì)”上表示，今年前十個(gè)月，銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)作出行政處罰決定2617件，處罰銀行金融機(jī)構(gòu)1486家，罰款合計(jì)5.92億元，沒收違法所得0.75億元，罰沒合計(jì)6.67億元;處罰責(zé)任人1096人，罰款金額2440萬元，取消130人一定期限直至終身的董事、高管人員任職資格，禁止49人一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
11月30日，北京銀監(jiān)局對(duì)民生銀行北京分行及張穎、肖野等13名責(zé)任人作出終身禁業(yè)、取消董事、高級(jí)管理人員任職資格等行政處罰，并對(duì)民生銀行北京分行給予合計(jì)2750萬元罰款的行政處罰。2750萬的巨額罰單刷新了銀監(jiān)系統(tǒng)的罰單金額紀(jì)錄，也是本月以來開出的第二張千萬級(jí)罰單。
“目前我們的行政處罰金額已經(jīng)刷新了千萬元的紀(jì)錄，未來億元級(jí)的處罰也可能會(huì)有。”銀監(jiān)會(huì)副主席王兆星稱。
重量級(jí)罰單主要開向了哪些領(lǐng)域？
從近期銀監(jiān)高層的表態(tài)看，未來金融監(jiān)管趨勢(shì)會(huì)越來越嚴(yán)，監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)會(huì)越來越高，對(duì)違規(guī)違法和不審慎經(jīng)營(yíng)行為的處罰也會(huì)加大，特別是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的公司治理和股東行為或?qū)⒊蔀橄乱徊奖O(jiān)管“敲打”的新方向。
據(jù)統(tǒng)計(jì)2017年以來，河南各地銀監(jiān)分局共計(jì)開出79張罰單，處罰42家金融機(jī)構(gòu)，罰款合計(jì)1012萬元；處罰37名責(zé)任人，罰款金額122萬元。
其中被處罰金額最高的為河南太康農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，因存在違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)、違規(guī)與關(guān)聯(lián)方發(fā)生關(guān)聯(lián)交易，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的違法違規(guī)行為，被罰款70萬元，
從被處罰的案由看，包括違規(guī)開辦資產(chǎn)管理類產(chǎn)品投資、違規(guī)向房地產(chǎn)行業(yè)及關(guān)聯(lián)人發(fā)放貸款、違規(guī)要求地方政府提供擔(dān)保等。
從處罰項(xiàng)來看，違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，在罰單中被高頻提到，且多以違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)、內(nèi)控執(zhí)行不到位居多。
從罰單摸清監(jiān)管最新套路，合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)，才是銀行業(yè)“強(qiáng)監(jiān)管”大年下銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)王道。
上一篇：【一周投融資大事】中原證券/焦作中旅銀行/鄭州銀行/保利地產(chǎn)/中原資產(chǎn)/宇通集團(tuán)/森源電氣/好想你/輔仁藥業(yè)
下一篇：IPO審核中的關(guān)聯(lián)交易問題
